Η «θεματοφυλακή» στο στόχαστρο της Επ.Ε.Ι.Α

Στην προσπάθεια της να χαρτογραφήσει τις σχέσεις ασφαλιστικών εταιρειών και θεματοφυλάκων, η Επ.Ε.Ι.Α απέστειλε νέο ερωτηματολόγιο προς τις ασφαλιστικές εταιρείες, αυτή τη φορά σχετικά με την ανάθεση φύλαξης περιουσιακών στοιχείων. 

Στόχος της Εποπτικής Αρχής είναι να διερευνήσει το κατά πόσο υπάρχουν γκρίζες ζώνες στη μεταξύ τους συνεργασία, και πάνω απ΄ όλα να αξιολογήσει αν τίθεται ζήτημα κανονιστικής παρέμβασης προκειμένου η φύλαξη περιουσιακών στοιχείων από τους θεματοφύλακες να γίνεται με απόλυτα διαφανή τρόπο.

Μεταξύ άλλων, ο Επόπτης με το ερωτηματολόγιό του ζητά από τις εταιρείες να του γνωστοποιήσουν ποιοι είναι οι θεματοφύλακές τους, πως ελέγχουν την ακεραιότητά τους και από ποιες αρχές εποπτεύονται, πως διασφαλίζουν ότι τα περιουσιακά τους στοιχεία διατηρούνται χωριστά από τα περιουσιακά στοιχεία του θεματοφύλακα, αν υπάρχουν ξεχωριστές συμβάσεις για αγοραπωλησίες τίτλων και για τη θεματοφυλακή τους, και πόσο συχνά ενημερώνονται για τη φερεγγυότητα του θεματοφύλακα.

Ο Επόπτης ζητάει επίσης στοιχεία σχετικά με τις προϋποθέσεις υπό τις οποίες ο θεματοφύλακας είναι εξουσιοδοτημένος να μεταφέρει τίτλους σε άλλο θεματοφύλακα, όπως και σχετικά με την ανάθεση φύλαξης τίτλων θεματοφύλακα με έδρα σε τρίτο κράτος, αλλά και για το δικαίωμα παραπομπής του θεματοφύλακα για βαριά αμέλεια, όπως και για την αποζημίωση της εταιρείας σε ανάλογες περιπτώσεις.

Στο ερωτηματολόγιό του ο Επόπτης θέτει και ζητήματα που αφορούν:

– στην ενημέρωση από το θεματοφύλακα για τις θέσεις που έχουν οι ασφαλιστικές εταιρείες, όπως και για τη διασταύρωση των θέσεών τους,

– στα αποδεικτικά έγγραφα για την κατοχή των τίτλων και

– στα στοιχεία που περιλαμβάνονται στην ενημέρωση του θεματοφύλακα για τους τίτλους των ασφαλιστικών εταιρειών.

Ο Επόπτης ερωτά επίσης τις ασφαλιστικές εταιρείες αν υπάρχει διασταύρωση στοιχείων μεταξύ μητρώου επενδύσεων και μηνιαίων αναφορών του θεματοφύλακα, αν κάθε εταιρεία έχει συγκεκριμένο πλαίσιο συμφωνίας για τη διακοπή της συνεργασίας της με το θεματοφύλακα που να διασφαλίσει απόλυτα τα συμφέροντά της, όπως και αν υπάρχει διαδικασία εσωτερικού ελέγχου για την ενημέρωση του διοικητικού συμβουλίου σχετικά με τους κινδύνους της ανάθεσης φύλαξης των χρηματοοικονομικών μέσων από συγκεκριμένο θεματοφύλακα.